Fachwirt/in - Finanzberatung

Menschliche Stärken i

Gehalt

6.822 €

Median / Monati

Fachliche Stärken i

15.606

Beschäftigte i

1.994

Offene Stellen i

Arbeitslose i

693

KI und der Beruf Fachwirt/in - Finanzberatung: Was sich gerade verändert

Für Fachwirte in der Finanzberatung bedeutet die Einführung von Künstlicher Intelligenz (KI) eine signifikante Veränderung in der Art und Weise, wie Dienstleistungen erbracht werden. Der KI-Risiko Score für diesen Beruf liegt bei 59 % — das ist hoch. Das heißt, es gibt ein beträchtliches Potenzial für Automatisierung, und viele Aufgaben könnten von KI-Systemen übernommen werden. Ein einfaches Beispiel: Früher mussten Fachwirte viele Daten manuell analysieren, um individuelle Beratungsgespräche vorzubereiten. Mit KI-gestützten Tools können diese Analysen jetzt wesentlich schneller und präziser durchgeführt werden. Damit ist es möglich, den Fokus stärker auf die persönliche Betreuung der Kunden zu legen.

Diese Aufgaben erledigt KI schon heute

Bereits heute übernehmen verschiedene KI-Tools Aufgaben, die früher aufwendig von Menschen erledigt werden mussten. Dazu gehören:

1. N26: Diese mobile Banken-App analysiert Ausgaben und bietet personalisierte Finanzberatung. Das heißt, Fachwirte können ihren Kunden gezielte Empfehlungen geben, basierend auf deren Ausgabeverhalten.

1. Trade Republic: Diese Handelsplattform nutzt KI für Analysen und Investitionsempfehlungen. Fachwirte können ihren Kunden durch die Nutzung dieser Tools fundierte Anlageentscheidungen präsentieren.

1. Scalable Capital: Als Robo-Advisor erstellt diese Plattform automatisierte Anlagestrategien, die Fachwirte nutzen können, um Kunden anzusprechen, die eine einfache und automatisierte Lösung suchen.

1. Personio: Diese HR-Software optimiert Personalprozesse und wertet Mitarbeiterzufriedenheit aus, was für Finanzunternehmen entscheidend ist, wenn es darum geht, talentierte Fachkräfte zu halten.

1. Lemonade: Diese Versicherung verwendet KI für schnellere Schadensabwicklungen, was Fachwirten hilft, den Kundenservice in der Versicherungsberatung zu verbessern.

Diese Tools ermöglichen es Fachwirten, effizienter zu arbeiten und gleichzeitig den Service für ihre Kunden zu verbessern.

Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke

Trotz der vielen Möglichkeiten, die KI bietet, gibt es einige menschliche Fähigkeiten, die unverzichtbar bleiben. Dazu gehören:

• Kommunikationsfähigkeit: Der persönliche Kontakt und die Fähigkeit, komplexe Themen verständlich zu erklären, sind entscheidend. Diese Fähigkeiten lassen sich nicht automatisieren.
• Einsatzbereitschaft und Eigenverantwortung: Fachwirte müssen oft Entscheidungen treffen, die Empathie und Verständnis für die individuelle Situation des Kunden erfordern.

• Teamfähigkeit: Die Zusammenarbeit mit anderen Fachleuten, um die besten Lösungen für Kunden zu finden, bleibt eine wichtige menschliche Stärke.

Diese Kompetenzen sind schwer zu ersetzen und werden auch in der Zukunft gefragt sein.

Was sich in der Branche gerade tut

In der Finanzberatung zeichnet sich ein Trend hin zu personalisierter Finanzberatung ab. Unternehmen nutzen zunehmend KI, um maßgeschneiderte Lösungen für Kunden zu entwickeln. Die Automatisierung von Routineaufgaben nimmt zu, was den Fachwirten mehr Zeit für individuelle Beratungsgespräche gibt. Zudem wird die regulatorische Technologie (RegTech) verstärkt eingesetzt, um Vorschriften in Echtzeit einzuhalten und Risiken zu identifizieren.

So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland

Aktuell gibt es in Deutschland 15.606 Beschäftigte im Bereich Finanzberatung, und die Zahl der offenen Stellen liegt bei 1.994. Der Median der Gehälter für Fachwirte in der Finanzberatung beträgt 6.822 Euro pro Monat. Die Automatisierung wird voraussichtlich dazu führen, dass sich das Arbeitsumfeld verändert, jedoch wird der Bedarf an gut ausgebildeten Fachkräften weiterhin bestehen. Der IAB Job-Futuromat zeigt, dass das Automatisierungspotenzial bei 56 % liegt, aber der reale Einsatz von KI liegt bei nur 23 %. Das bedeutet, dass viele Möglichkeiten noch nicht ausgeschöpft sind.

Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte

Um in der sich verändernden Arbeitswelt der Finanzberatung weiterhin erfolgreich zu sein, kannst du folgende Schritte unternehmen:

1. Weiterbildung: Nutze Plattformen wie Coursera oder edX, um kostenlose Kurse zu KI und digitaler Transformation im Finanzsektor zu belegen. Dort kannst du Grundlagen erlernen, die dir helfen, KI besser zu verstehen.

1. Kommunikationsfähigkeiten stärken: Nimm an Workshops oder Seminaren teil, die dir helfen, deine Kommunikations- und Vertriebsfähigkeiten zu verbessern.

1. Einsatz von KI-Tools üben: Setze dich mit den genannten Tools wie N26 oder Trade Republic auseinander, um ihre Funktionen zu verstehen und zu lernen, wie du sie in der Beratung einsetzen kannst.

Diese Schritte helfen dir, deine eigene Marktposition zu stärken und dich auf die Anforderungen der Zukunft vorzubereiten.

Fazit: Deine Zukunft als Fachwirt/in - Finanzberatung

Die Rolle von Fachwirten in der Finanzberatung wird durch KI und Automatisierung neu definiert. Während viele Routineaufgaben automatisiert werden, bleibt der persönliche Kontakt und die individuelle Beratung eine unverzichtbare Stärke. Mit einer proaktiven Haltung zur Weiterbildung und der Anpassung an neue Technologien bist du bestens gerüstet für die Zukunft in der Finanzberatung.