KI und der Beruf Versicherungskalkulator/in: Was sich gerade verändert
Als Versicherungskalkulator/in stehst du im Mittelpunkt der Risikoabschätzung und Preisgestaltung für Versicherungsprodukte. Der Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) verändert diesen Beruf stark. Aktuell liegt der KI-Risiko Score für deinen Beruf bei 59%, was bedeutet, dass viele Tätigkeiten potenziell automatisiert werden können. Das IAB hat ein Automatisierungspotenzial von 56% ermittelt, was zeigt, dass mehr als die Hälfte deiner Aufgaben theoretisch von KI übernommen werden könnte. In der Praxis wird jedoch erst 23% dieses Potenzials genutzt, was auf eine große Diskrepanz zwischen Theorie und tatsächlichem Einsatz hinweist. Dies bedeutet, dass du dich auf Veränderungen einstellen musst, während gleichzeitig viele deine bisherigen Aufgaben noch manuell erledigt werden.
Diese Aufgaben erledigt KI schon heute
Heutzutage unterstützen verschiedene KI-Tools die Arbeit von Versicherungskalkulatoren. Zum Beispiel nutzt SAS AI for Insurance große Datenmengen zur Analyse von Risikoprofilen und zur Berechnung von Prämien. Früher hast du vielleicht stundenlang Daten manuell durchforstet, heute klickst du einfach in dieser Software und erhältst schnelle, präzise Ergebnisse.
Ein weiteres Beispiel ist Lemonade, eine Plattform, die KI einsetzt, um Schadensmeldungen zu automatisieren und Policen zu berechnen. Anstatt jeden Fall einzeln zu prüfen, können viele Prozesse jetzt durch automatisierte Systeme deutlich schneller bearbeitet werden. Außerdem hilft Zebrium dabei, Anomalien in Daten zu erkennen, was die Risikobewertung verbessert.
Mit Covalence kannst du Marktanalysen und Preisgestaltungen effizienter durchführen, während Insurify individuelle Versicherungsangebote vergleicht und optimiert. Diese Tools nehmen dir viel Routinearbeit ab, sodass du dich auf komplexere Fragestellungen konzentrieren kannst.
Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke
Trotz aller Fortschritte in der KI bleibt der menschliche Faktor unverzichtbar. Fähigkeiten wie Kommunikationsfähigkeit, Teamarbeit und analytisches Denken sind weiterhin gefragt. Wenn es darum geht, komplexe Risiken zu bewerten oder sensitive Gespräche mit Kunden zu führen, ist menschliches Einfühlungsvermögen entscheidend.
Ein Beispiel aus dem Alltag: Während KI Daten analysieren kann, sind die Interpretation der Ergebnisse und die Kommunikation mit Kunden eine Domäne, in der Menschen besser abschneiden. Deine Fähigkeit, Entscheidungen zu treffen und Verantwortung zu übernehmen, bleibt eine Stärke, die schwer zu automatisieren ist.
Was sich in der Branche gerade tut
In der Versicherungsbranche sind derzeit einige spannende Entwicklungen zu beobachten. Immer mehr Unternehmen setzen auf die Personalisierung von Versicherungspolicen, indem sie KI-Analysen nutzen, um maßgeschneiderte Angebote zu erstellen. Auch die Automatisierung von Schadensprozessen gewinnt an Bedeutung, was die Bearbeitungszeit erheblich verkürzt. Predictive Analytics, also vorhersagende Analysen, helfen Versicherern, zukünftige Risiken besser einzuschätzen. Diese Trends zeigen, dass KI in der Branche nicht mehr wegzudenken ist und kontinuierlich an Bedeutung gewinnt.
So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland
In Deutschland arbeiten derzeit etwa 1.536 Versicherungskalkulatoren, und es gibt aktuell 189 offene Stellen. Das Median-Gehalt liegt bei 6.421 € im Monat. Mit dem zunehmenden Einsatz von KI könnten einige Stellen zwar wegfallen, jedoch entstehen gleichzeitig neue Berufe, die sich mit der Implementierung und dem Management dieser Technologien befassen. Es ist also nicht nur eine Frage von weniger Jobs, sondern auch von neuen Möglichkeiten, sich in der Branche weiterzuentwickeln.
Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte
Um dich optimal auf die Veränderungen vorzubereiten, kannst du folgende Schritte unternehmen:
- Weiterbildung in Künstlicher Intelligenz: Besuche den kostenlosen Online-Kurs „Einführung in Künstliche Intelligenz“ auf Coursera, um ein grundlegendes Verständnis für KI zu entwickeln.
- Datenanalyse lernen: Der günstige Kurs „Datenanalyse für Einsteiger“ auf edX hilft dir, wichtige Fähigkeiten zu erlernen, die in der Versicherungsbranche gefragt sind.
- YouTube Tutorials nutzen: Schau dir kostenlose Tutorials auf YouTube an, die dir den Umgang mit gängigen KI-Tools in der Finanzwelt näherbringen.
Diese Schritte helfen dir, deine Fähigkeiten zu erweitern und dich auf die Veränderungen in deinem Berufsfeld vorzubereiten.
Fazit: Deine Zukunft als Versicherungskalkulator/in
Die Zukunft als Versicherungskalkulator/in wird durch den Einsatz von KI geprägt sein. Während viele Routineaufgaben automatisiert werden, bleibt dein analytisches Denken und deine Kommunikationsfähigkeit gefragt. Bereite dich aktiv auf diese Veränderungen vor, um deine Karrierechancen zu sichern und weiterhin erfolgreich zu sein.