KI und der Beruf Fachwirt/in - Versicherung: Was sich gerade verändert
Die Einführung von Künstlicher Intelligenz (KI) hat auch im Bereich der Versicherungen massive Auswirkungen. Der KI-Risiko-Score für Fachwirte in dieser Branche liegt bei 37%, was bedeutet, dass in den nächsten Jahren etwa ein Drittel der Tätigkeiten durch KI unterstützt oder automatisiert werden könnten. Das IAB (Institut für Arbeitsmarkt- und Berufsforschung) schätzt sogar ein Automatisierungspotenzial von 58%. Dies bedeutet, dass viele Aufgaben, die früher manuell erledigt wurden, ab jetzt durch Software effizienter gemacht werden können. Ein einfaches Beispiel: Statt umfangreiche Schadensmeldungen manuell zu prüfen, kann eine KI-gestützte Plattform wie Lemonade diese Prozesse in Sekunden analysieren und Entscheidungen treffen.
Diese Aufgaben erledigt KI schon heute
Bereits jetzt gibt es eine Reihe von KI-Tools, die Fachwirte im Versicherungsbereich unterstützen. Zum Beispiel bearbeitet Lemonade Schadensmeldungen mithilfe von Algorithmen, die die Effizienz bei der Antragsbearbeitung erheblich steigern. Das bedeutet, dass du früher vielleicht einen ganzen Arbeitstag mit der Prüfung eines Antrags verbringen musstest, während eine KI das jetzt in Minuten erledigt.
Ein weiteres Beispiel ist Wefox, das KI nutzt, um Versicherungsverträge digital zu verwalten und die Kundenkommunikation durch Chatbots zu optimieren. Anfragen, die früher einen Mitarbeiter erforderten, können nun von einem Chatbot in Echtzeit bearbeitet werden.
Zusätzlich bietet Zinsbaustein KI-gestützte Analyse- und Optimierungsmöglichkeiten für Immobilienfinanzierungen, was für Versicherungsunternehmen von Interesse ist. Auch Coya und FRIDAY verwenden KI, um den Versicherungsprozess zu automatisieren, sei es bei der Erstellung von Policen oder der individuellen Anpassung von Kfz-Versicherungen.
Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke
Trotz der vielen Möglichkeiten, die KI bietet, gibt es menschliche Fähigkeiten, die nicht ersetzt werden können. Deine Kommunikationsfähigkeit, Teamfähigkeit und das Ergebnisorientierte Handeln sind Schlüsselfaktoren, die KI nicht nachahmen kann. Während Maschinen Daten verarbeiten und Routineaufgaben erledigen können, bleibt der persönliche Kontakt zu Kunden und die Fähigkeit, auf individuelle Bedürfnisse einzugehen, unersetzlich.
Ein Beispiel: Wenn ein Kunde eine komplexe Frage zu seiner Versicherung hat oder einen schwierigen Schadensfall besprechen möchte, ist eine empathische und kompetente menschliche Antwort entscheidend. Diese Fähigkeiten sind für den Erfolg in deinem Beruf unerlässlich.
Was sich in der Branche gerade tut
Die Versicherungsbranche erlebt aktuell einen starken Wandel durch die Digitalisierung. Viele Unternehmen setzen zunehmend auf die Automatisierung von Prozessen und personalisierte Versicherungsangebote. Das bedeutet, dass Versicherungen maßgeschneiderte Produkte entwickeln, die genau auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind. Auch die Datenanalyse zur Risikoermittlung wird durch den Einsatz von KI vorangetrieben, was die Prävention von Risiken erheblich verbessert.
So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland
In Deutschland sind derzeit 39.855 Fachwirte im Bereich Versicherung beschäftigt. Ein Blick auf die offenen Stellen zeigt, dass es aktuell 1.147 offene Stellen gibt, was auf eine gewisse Nachfrage hinweist. Der Medianverdienst für Fachwirte in diesem Bereich liegt bei 5.687 Euro im Monat, mit einer Gehaltsspanne von 4.153 Euro bis 7.151 Euro. Die Tatsache, dass der Arbeitsmarkt in den nächsten Jahren voraussichtlich stabil bleibt, ist positiv, auch wenn das Automatisierungspotenzial von 58% nicht ignoriert werden kann. Es besteht also die Notwendigkeit, sich an die Veränderungen anzupassen.
Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte
Um dich auf die Veränderungen durch KI vorzubereiten, gibt es einige konkrete Schritte, die du unternehmen kannst:
- Weiterbildung in digitalen Fähigkeiten: Nutze IHK-Zertifikatslehrgänge, die oft kostengünstig online verfügbar sind. Themen wie digitale Transformation in der Versicherungsbranche sind besonders wichtig.
- Kurse zu KI und Digitalisierung: Plattformen wie Coursera oder edX bieten kostenlose MOOCs an, die dir helfen, ein besseres Verständnis für KI und deren Anwendung im Finanz- und Versicherungssektor zu entwickeln.
- Netzwerken und Austausch suchen: Engagiere dich in Fachgruppen oder bei Branchenevents, um den Austausch mit Kollegen und Experten zu fördern. Das kann dir helfen, über aktuelle Trends und Technologien informiert zu bleiben.
Fazit: Deine Zukunft als Fachwirt/in - Versicherung
Die Zukunft als Fachwirt/in in der Versicherung wird durch KI und Automatisierung geprägt, aber deine menschlichen Fähigkeiten sind nach wie vor unverzichtbar. Nutze die Chance zur Weiterbildung und passe dich den neuen Technologien an. So bleibst du nicht nur relevant, sondern kannst auch aktiv die Entwicklungen in deinem Berufsfeld mitgestalten. Der Schlüssel zum Erfolg liegt in der Kombination aus technologischen Kenntnissen und den einzigartigen menschlichen Fähigkeiten, die du mitbringst.