KI und der Beruf Underwriter: Was sich gerade verändert
Die Künstliche Intelligenz (KI) hat auch im Beruf des Underwriters, also des Risikoprüfers in der Versicherungsbranche, Einzug gehalten. Der KI-Risiko-Score für diesen Beruf liegt bei 46%, was bedeutet, dass ein hohes Automatisierungspotenzial besteht. Laut dem Institut für Arbeitsmarkt- und Berufsforschung (IAB) könnte sogar bis zu 67% der Aufgaben eines Underwriters automatisiert werden. Das bedeutet, dass viele Routineaufgaben in Zukunft von Software erledigt werden könnten. Ein greifbarer Vergleich: Früher hat ein Underwriter oft stundenlang Daten manuell analysiert, während dies jetzt teilweise durch KI-gestützte Tools in Bruchteilen dieser Zeit erledigt wird.
Diese Aufgaben erledigt KI schon heute
Bereits heute kommen verschiedene KI-Tools zum Einsatz, die Underwritern helfen, ihre Aufgaben effizienter zu erledigen. Ein Beispiel ist Zeguro, eine Plattform, die Risiken analysiert und maßgeschneiderte Versicherungslösungen anbietet. Das bedeutet, dass Underwriter präzisere Entscheidungen treffen können, ohne jede Information selbst durchforsten zu müssen. Ein weiteres Beispiel ist Coya, ein deutsches Insurtech, das KI nutzt, um Policen schneller zu erstellen und Risiken effizient zu bewerten. Diese Tools reduzieren die Zeit, die für die Datenanalyse benötigt wird, erheblich. Wo früher ein Underwriter mehrere Stunden für die Bearbeitung eines Antrags benötigte, kann dies heute oftmals in Minuten erledigt werden.
Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke
Trotz der fortschrittlichen Technologie gibt es viele menschliche Fähigkeiten, die KI nicht ersetzen kann. Dazu gehören vor allem Kommunikationsfähigkeit und Kundenorientierung. Underwriter müssen in der Lage sein, komplexe Informationen verständlich zu erklären und individuelle Lösungen für Kunden zu finden. Auch Teamarbeit und eigenverantwortliches Handeln sind Fähigkeiten, die am Arbeitsplatz unverzichtbar bleiben. Während KI Daten analysieren kann, ist es der Mensch, der das Vertrauen und die Beziehung zum Kunden aufbauen muss.
Was sich in der Branche gerade tut
In der Versicherungsbranche tut sich viel in Bezug auf KI und Automatisierung. Der Einsatz von KI zur Automatisierung der Risikoprüfung nimmt zu, und viele Unternehmen setzen auf datenbasierte Ansätze zur Risikoeinschätzung. Der Trend geht hin zur Personalisierung von Versicherungsprodukten, die mithilfe von KI-gestützten Analysen besser auf die Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten werden können. In Deutschland zeigt sich ein zunehmendes Interesse an solchen Technologien, während gleichzeitig der reale Einsatz von KI laut Studien bei nur 23% liegt. Das bedeutet, dass noch viel Potenzial ungenutzt bleibt.
So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland
Aktuell arbeiten in Deutschland etwa 39.855 Underwriter, und die Zahl der offenen Stellen liegt bei 1.147. Das Median-Gehalt für Underwriter beträgt 5.687 € pro Monat, mit einer Gehaltsspanne von 4.153 € bis 7.151 €. Die Automatisierung könnte dazu führen, dass sich die Anzahl der Jobs in diesem Bereich langfristig verändert. Während einige Routineaufgaben wegfallen könnten, entstehen möglicherweise auch neue Positionen, in denen Menschen mit KI-Tools arbeiten müssen. Daher ist es wichtig, sich auf die Veränderungen im Arbeitsmarkt einzustellen und anpassungsfähig zu bleiben.
Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte
Um für die Zukunft gut gerüstet zu sein, kannst du folgende Schritte unternehmen:
- Weiterbildung in Datenanalyse: Nutze Plattformen wie Coursera, die kostenlose Kurse zu KI und Datenanalyse anbieten. Diese Fähigkeiten werden immer wichtiger in der Versicherungsbranche.
- KI-Kenntnisse aufbauen: Auf edX findest du kostengünstige Kurse zu Themen wie maschinelles Lernen und Risikomanagement, die dir helfen können, die Technologie besser zu verstehen.
- Informiere dich über aktuelle Trends: YouTube bietet zahlreiche kostenlose Tutorials und Videos zu KI-Anwendungen in der Versicherungsbranche. Diese Ressourcen sind ideal, um dich über neue Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten.
Fazit: Deine Zukunft als Underwriter
Die Rolle des Underwriters wird sich durch KI und Automatisierung verändern, aber viele menschliche Fähigkeiten bleiben unverzichtbar. Nutze die Chancen, die diese Technologien bieten, und bilde dich weiter, um deinen Platz im sich wandelnden Arbeitsmarkt zu sichern. Deine Kommunikations- und Teamfähigkeit sind Stärken, die auch in Zukunft sehr gefragt sein werden.