KI und der Beruf Versicherungsmakler/in: Was sich gerade verändert
Die Rolle von Versicherungsmaklern verändert sich durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) erheblich. Mit einem KI-Risiko Score von 50% und einem hohen Automatisierungspotenzial von 71% steht der Beruf vor einer Transformation. Das bedeutet, dass viele Verwaltungs- und Beratungsprozesse effizienter gestaltet werden können. In der Praxis könnte das so aussehen: Früher hast du stundenlang nach passenden Versicherungen recherchiert, heute könnte eine KI-gestützte Plattform in wenigen Minuten die besten Optionen für deine Kunden finden.
KI wird also nicht nur die Art und Weise, wie du arbeitest, verändern, sondern auch die Erwartungen deiner Kunden. Sie sind zunehmend daran gewöhnt, dass ihre Anliegen schnell und unkompliziert bearbeitet werden — und genau hier kommt die Technologie ins Spiel.
Diese Aufgaben erledigt KI schon heute
In der Versicherungsbranche gibt es bereits mehrere KI-Tools, die viele administrative Aufgaben übernehmen. Zum Beispiel:
- Lemonade: Diese Plattform automatisiert den Versicherungsabschluss und bearbeitet Schadensmeldungen schnell und effizient. Anstatt lange Formulare auszufüllen, können Kunden innerhalb von Minuten einen Vertrag abschließen.
- Wefox: Diese digitale Plattform nutzt KI-gestützte Analysen, um maßgeschneiderte Versicherungslösungen zu entwickeln. Du als Makler kannst deinen Kunden individuellere Angebote machen, die besser auf ihre Bedürfnisse abgestimmt sind.
- Neodigital: Mit dieser Plattform kannst du schnell Versicherungsangebote erstellen und Anfragen bearbeiten. Das spart dir und deinen Kunden wertvolle Zeit.
- Kasko: Dieses Tool ermöglicht es dir, individuelle Versicherungsprodukte zu entwickeln und KI zur Risikobewertung zu nutzen, was dir hilft, präzise Angebote zu erstellen.
- Scor: Durch die Analyse großer Datenmengen hilft dieses Tool dabei, präzise Risikomodelle zu erstellen, die dir eine bessere Grundlage für deine Beratungen bieten.
Statt also alles manuell zu erledigen, klickst du heute einfach in diese Tools und erhältst blitzschnell die nötigen Informationen.
Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke
Trotz all dieser technologischen Fortschritte gibt es wichtige Fähigkeiten, die KI nicht ersetzen kann. Dazu gehören:
- Kommunikationsfähigkeit: Die Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu erklären, bleibt unerlässlich. Kunden wollen sich verstanden fühlen und Vertrauen aufbauen.
- Kundenorientierung: Einfühlungsvermögen und das Verständnis für die Bedürfnisse deiner Kunden sind Eigenschaften, die Maschinen nicht besitzen.
- Eigenverantwortung und Teamfähigkeit: Die Zusammenarbeit mit anderen Menschen und die Fähigkeit, eigenständig Entscheidungen zu treffen, sind nach wie vor entscheidend.
Diese menschlichen Stärken sind schwer zu automatisieren und machen den Unterschied zwischen einem guten und einem großartigen Versicherungsmakler aus.
Was sich in der Branche gerade tut
Aktuell erleben wir in der Versicherungsbranche einen Trend zur Personalisierung von Versicherungsangeboten. KI hilft dabei, Produkte zu entwickeln, die genau auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind. Zudem gibt es eine verstärkte Automatisierung von Prozessen, wodurch viele administrative Aufgaben schneller und effizienter erledigt werden können. Unternehmen setzen zunehmend auf Predictive Analytics, um zukünftige Risiken besser abzuschätzen und proaktive Maßnahmen zu ergreifen.
So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland
Laut der Statistik der Bundesagentur für Arbeit gibt es in Deutschland derzeit rund 39.855 Versicherungsmakler. Bei einem Median-Gehalt von 5.687 € monatlich und einer Gehaltsspanne zwischen 4.153 € und 7.151 €, sind die Verdienstmöglichkeiten attraktiv. Aktuell gibt es 1.147 offene Stellen, was zeigt, dass die Nachfrage nach qualifizierten Fachkräften in der Branche nach wie vor hoch ist. Allerdings wird das Automatisierungspotenzial von 71% auch dazu führen, dass sich die Aufgabenbereiche verändern werden.
Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte
Um in der sich wandelnden Landschaft der Versicherungsbranche konkurrenzfähig zu bleiben, solltest du folgende Schritte in Betracht ziehen:
- Online-Kurse belegen: Plattformen wie Coursera bieten kostenlose Kurse zu KI und deren Anwendung in der Finanzbranche an. Nutze diese Möglichkeiten, um dein Wissen zu erweitern.
- Webinare der IHK: Die Industrie- und Handelskammer bietet regelmäßig kostenlose Webinare an, die sich mit den neuesten Technologien im Versicherungswesen befassen. Melde dich an, um auf dem Laufenden zu bleiben.
- Vertriebskompetenzen stärken: Investiere Zeit in den Ausbau deiner Kommunikations- und Vertriebskompetenzen. Diese Fähigkeiten sind auch in einer von KI geprägten Zukunft entscheidend.
Diese Schritte sind einfach umsetzbar und können dir helfen, deine Karriere als Versicherungsmakler weiterzuentwickeln.
Fazit: Deine Zukunft als Versicherungsmakler/in
Die Zukunft für Versicherungsmakler sieht herausfordernd, aber auch vielversprechend aus. KI wird viele Prozesse automatisieren, doch deine menschlichen Fähigkeiten bleiben unersetzlich. Bleibe offen für neue Technologien und bilde dich weiter — so kannst du auch in Zukunft erfolgreich im Beruf arbeiten.