KI und der Beruf Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzanlagen: Was sich gerade verändert
Künstliche Intelligenz (KI) hat das Potenzial, die Arbeitsweise von Kaufleuten im Bereich Versicherungen und Finanzanlagen drastisch zu verändern. Mit einem KI-Risiko-Score von 57 % und einem Automatisierungspotenzial von 75 % ist klar, dass viele Aufgaben in diesem Beruf von Software übernommen werden können. Das bedeutet für dich als Versicherungskaufmann oder -frau, dass du deine Rolle möglicherweise neu definieren musst. Um dir eine Vorstellung zu geben: Früher hast du viele Informationen manuell eingegeben und analysiert, heute könnte ein KI-Tool diese Aufgaben für dich erledigen, während du mehr Zeit für die individuelle Kundenberatung hast.
Diese Aufgaben erledigt KI schon heute
Zahlreiche KI-Tools unterstützen bereits Kaufleute im Versicherungs- und Finanzbereich. Ein Beispiel ist der Chatbot von Cognigy, der rund um die Uhr Kundenfragen beantwortet. Früher hast du oft am Telefon gesessen, um Anfragen zu klären; heute kann ein Chatbot viele dieser Routinefragen selbstständig beantworten.
Ein weiteres Beispiel ist der Robo-Advisor von Scalable Capital, der automatisierte Anlageberatung bietet. Anstatt manuell Portfolios zu erstellen, kannst du jetzt das KI-Tool nutzen, um deine Kunden bei der Geldanlage effizienter zu beraten.
Auch Predictive Analytics von Innoscale hilft dabei, zukünftiges Kundenverhalten vorherzusagen. Früher hast du vielleicht auf Erfahrungswerte zurückgegriffen, jetzt kannst du datenbasierte Entscheidungen treffen, um maßgeschneiderte Angebote zu erstellen. Und mit Dokumentenautomatisierung (z.B. DocuWare) erledigen sich die Erstellung und Verwaltung von Verträgen schneller und fehlerfreier.
Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke
Trotz des hohen Automatisierungspotenzials gibt es viele Aufgaben, die KI nicht übernehmen kann. Deine Kommunikationsfähigkeit, die Fähigkeit, auf individuelle Kundenbedürfnisse einzugehen, und deine Dialogfähigkeit sind unverzichtbar. Diese menschlichen Stärken sind schwer zu automatisieren, denn sie erfordern Empathie und Verständnis für komplexe menschliche Emotionen. Auch die Fähigkeit, Verantwortung zu übernehmen und im Team zu arbeiten, bleibt wichtig.
Wie oft hast du schon gemerkt, dass ein persönliches Gespräch mit einem Kunden oft mehr bewirken kann als eine standardisierte Antwort? Das ist der Bereich, in dem du mit deiner Expertise glänzen kannst.
Was sich in der Branche gerade tut
In der Versicherungs- und Finanzbranche gibt es derzeit einige spannende Entwicklungen. Immer mehr Unternehmen setzen auf Personalisierung durch KI, um individuelle Angebote für ihre Kunden zu erstellen. Gleichzeitig gewinnen RegTech-Lösungen an Bedeutung, die helfen, gesetzliche Anforderungen effizient zu erfüllen. Auch die Automatisierung von Backoffice-Prozessen nimmt zu, sodass Mitarbeiter mehr Zeit für die Kundenberatung haben.
So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland
Aktuell sind in Deutschland rund 150.899 Kaufleute im Bereich Versicherungen und Finanzanlagen tätig. Die Zahl der offenen Stellen liegt bei 7.778, was zeigt, dass die Nachfrage nach Fachkräften in diesem Bereich besteht. Das Median-Gehalt liegt bei 5.281 Euro pro Monat, mit einer Gehaltsspanne von 4.150 bis 6.424 Euro. Trotz der Automatisierung gibt es in vielen Fällen einen Bedarf an gut ausgebildetem Personal, das die neuen Technologien versteht und anwenden kann.
Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte
Um in diesem sich wandelnden Arbeitsumfeld erfolgreich zu bleiben, solltest du aktiv an deiner Weiterbildung arbeiten:
- Nimm an einem kostenlosen Kurs wie "AI for Everyone" auf Coursera teil, um die Grundlagen der KI zu verstehen und deren Anwendung in deiner Branche kennenzulernen.
- Melde dich für einen günstigen Kurs wie "Künstliche Intelligenz für Einsteiger" auf Udemy an, um spezifische Kenntnisse für deinen Arbeitsbereich zu erwerben.
- Informiere dich über IHK-Webinare, die oft kostengünstige Weiterbildungsmöglichkeiten anbieten, um deine Kenntnisse in Vertrieb, Kundenberatung und Nutzung von KI-Tools zu vertiefen.
Diese Schritte helfen dir, deine Fähigkeiten zu erweitern und dich auf die Anforderungen der Zukunft vorzubereiten.
Fazit: Deine Zukunft als Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzanlagen
Die Rolle als Kaufmann/-frau im Bereich Versicherungen und Finanzanlagen wird sich durch KI verändern, bietet jedoch weiterhin zahlreiche Chancen. Deine menschlichen Fähigkeiten und das Verständnis für Kundenbedürfnisse sind unverzichtbar und werden immer gefragt sein. Mit den richtigen Weiterbildungsmaßnahmen kannst du dich effektiv auf die Zukunft vorbereiten und in deinem Beruf erfolgreich bleiben.