KI und der Beruf Versicherungssachbearbeiter/in: Was sich gerade verändert
Der Beruf des Versicherungssachbearbeiters hat sich in den letzten Jahren stark verändert, vor allem durch den Einfluss von Künstlicher Intelligenz (KI). Der KI-Risiko Score für diesen Beruf liegt bei 70%, was bedeutet, dass ein hohes Risiko besteht, dass viele Aufgaben automatisiert werden können. Das IAB hat das Automatisierungspotenzial auf 88% geschätzt, was darauf hinweist, dass eine Vielzahl der täglichen Aufgaben theoretisch durch Maschinen erledigt werden könnte. Im Alltag bedeutet das für dich als Versicherungssachbearbeiter, dass du dich auf neue Technologien einstellen musst, um im Beruf weiterhin erfolgreich zu sein. Ein greifbarer Vergleich: Während du früher viele Informationen manuell in Systeme eingegeben hast, kannst du jetzt oft einfach auf KI-gestützte Tools zurückgreifen, die dir diese Arbeit abnehmen.
Diese Aufgaben erledigt KI schon heute
Bereits heute setzen viele Versicherungsunternehmen KI-Tools ein, um Routineaufgaben effizienter zu erledigen. Zum Beispiel nutzen Chatbots, wie die von e-bot7, KI, um häufig gestellte Kundenfragen schnell zu beantworten. Früher hast du vielleicht mehrere Anrufe oder E-Mails beantworten müssen, jetzt kann ein Chatbot diese Anfragen in Sekundenschnelle klären.
Ein weiteres Beispiel ist die Software DocuSign, die KI verwendet, um Dokumentenmanagement und Vertragsunterzeichnungen zu automatisieren. Das beschleunigt die Bearbeitung von Versicherungsanträgen erheblich. Für die Schadenserfassung kommt Zalando AI zum Einsatz, das Schäden automatisch bewertet und klassifiziert. Dadurch wird die Bearbeitung von Schadensmeldungen effizienter. Schließlich nutzen Plattformen wie Riskgine KI zur Risikobewertung, was präzisere Entscheidungen ermöglicht. So kannst du schneller und effizienter arbeiten.
Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke
Obwohl viele Aufgaben automatisiert werden können, gibt es Fähigkeiten, die KI nicht ersetzen kann. Deine Kommunikationsfähigkeit ist entscheidend, um komplexe Probleme zu erklären und empathisch auf Kunden einzugehen. Auch die Dialogfähigkeit und Kundenorientierung sind zentrale Stärken, die du in deinem Job einbringst. Diese menschlichen Fähigkeiten sind schwer zu automatisieren, da sie ein tiefes Verständnis für individuelle Kundenbedürfnisse erfordern. Zudem sind Eigenverantwortung und Teamfähigkeit unerlässlich, um in einem dynamischen Umfeld wie der Versicherungsbranche erfolgreich zu sein. Während KI Prozesse optimiert, bleibt der persönliche Kontakt und die menschliche Interaktion eine unverzichtbare Stärke.
Was sich in der Branche gerade tut
In der Versicherungsbranche wird aktuell verstärkt auf Automatisierung gesetzt. Unternehmen implementieren KI-Technologien, um Prozesse effizienter zu gestalten. Ein Trend ist die personalisierte Kundenansprache, bei der KI genutzt wird, um maßgeschneiderte Versicherungsangebote zu erstellen, die auf individuelle Bedürfnisse abgestimmt sind. Zudem setzen viele Versicherer auf Predictive Analytics, um zukünftige Schadensfälle besser vorherzusagen und gezielt zu managen. Diese Entwicklungen bieten neue Chancen, erfordern aber auch Anpassungen im Berufsalltag.
So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland
Aktuell gibt es in Deutschland etwa 150.899 Versicherungssachbearbeiter. Trotz des hohen Automatisierungspotenzials von 88% ist die Realität anders: Nur 23% dieser Möglichkeiten werden derzeit tatsächlich durch KI genutzt. Das zeigt, dass es aktuell viele offene Stellen gibt – insgesamt sind es 7.778 Positionen. Die Gehälter in diesem Beruf liegen im Median bei 5.281 € pro Monat, mit einer Gehaltsspanne von 4.150 € bis 6.424 €. Dies bedeutet, dass es durchaus Möglichkeiten gibt, in diesem Berufsfeld zu wachsen, auch wenn die Technologie den Arbeitsmarkt verändert.
Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte
Um dich auf die Veränderungen vorzubereiten, kannst du folgende Schritte unternehmen:
- Fähigkeiten in Microsoft Office verbessern: Viele Aufgaben erfordern ein gutes Verständnis von Excel und anderen Office-Anwendungen. Nutze Online-Ressourcen, um deine Kenntnisse zu vertiefen.
- Kostenlose Kurse auf Plattformen wie Coursera oder EdX: Diese bieten viele Schulungen zu KI und Datenanalyse, die dir helfen, die Technologien in deinem Beruf besser zu verstehen.
- IHK-Webinare besuchen: Die Industrie- und Handelskammer bietet oft spezielle Weiterbildungsmöglichkeiten an, die dir helfen, in deinem Berufsfeld up-to-date zu bleiben.
Starte diese Woche mit einem kostenlosen Online-Kurs oder einem Webinar, um deine Kenntnisse zu erweitern.
Fazit: Deine Zukunft als Versicherungssachbearbeiter/in
Die Zukunft als Versicherungssachbearbeiter/in ist spannend, aber auch herausfordernd. Künstliche Intelligenz wird viele Aufgaben verändern und automatisieren, doch deine menschlichen Fähigkeiten bleiben unverzichtbar. Bleibe neugierig und bilde dich weiter, um auch in Zukunft erfolgreich in deinem Beruf zu sein.