KI und der Beruf Versicherungsantragsbearbeiter/in: Was sich gerade verändert
Künstliche Intelligenz (KI) hat das Potenzial, die Versicherungsbranche grundlegend zu verändern. Der KI-Risiko-Score für den Beruf des Versicherungsantragsbearbeiters liegt bei 57%, was bedeutet, dass viele Aufgaben durch Technologie ersetzt werden könnten. Laut dem IAB (Institut für Arbeitsmarkt- und Berufsforschung) beträgt das Automatisierungspotenzial sogar 86%. Das heißt, viele der Routineaufgaben, die heute noch manuell erledigt werden, könnten in naher Zukunft durch KI-gestützte Systeme übernommen werden. Zum Vergleich: In anderen Berufen, wie im Einzelhandel, liegt der Score oft niedriger, was die Dimension der Veränderungen in der Versicherungsbranche verdeutlicht.
Diese Aufgaben erledigt KI schon heute
Bereits heute werden viele Aufgaben in der Versicherungsantragsbearbeitung durch KI-Tools automatisiert. So nutzt beispielsweise Coya KI, um Anträge schneller zu prüfen und Risikobewertungen vorzunehmen. Früher mussten Antragsbearbeiter viele Zeit mit der Analyse von Dokumenten verbringen. Heute klicken sie einfach auf die entsprechenden Softwarelösungen und erhalten sofort Rückmeldungen.
Eine weitere Anwendung ist Lemonade, das KI für die Schadensbearbeitung und Antragsprüfung einsetzt. Hierbei werden Daten schnell ausgewertet, um Entscheidungen zu treffen, die früher von Menschen getroffen wurden. Auch Shift Technology unterstützt Versicherer bei der Betrugserkennung, indem es Muster in Anträgen identifiziert, die auf betrügerische Aktivitäten hinweisen. Diese Technologien entlasten die Mitarbeiter von Routineaufgaben und ermöglichen es ihnen, sich auf komplexere Fragestellungen zu konzentrieren.
Das kann KI nicht — und das bleibt deine Stärke
Obwohl KI viele administrative Aufgaben übernehmen kann, bleibt der menschliche Kontakt in der Versicherungsbranche unverzichtbar. Fähigkeiten wie Kommunikationsfähigkeit, Kundenorientierung und Dialogfähigkeit sind nach wie vor gefragt. Wenn es darum geht, komplizierte Sachverhalte zu erklären oder empathisch auf die Anliegen der Kunden einzugehen, ist der Mensch unersetzlich. Ein Beispiel: Ein Kunde hat ein persönliches Anliegen oder ein Problem, das nicht standardisiert werden kann. Hier ist die Fähigkeit, individuell auf den Kunden einzugehen, entscheidend.
Was sich in der Branche gerade tut
Aktuell setzen immer mehr Versicherungsunternehmen auf die Automatisierung von Prozessen. Die Einführung von KI-Technologien erfolgt zügig, um Antragsprüfungen und Risikobewertungen effizienter zu gestalten. Gleichzeitig wird auch an personalisierten Versicherungsangeboten gearbeitet, die auf die spezifischen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind. Der Einsatz von KI zur Betrugserkennung nimmt ebenfalls zu, was sowohl für die Unternehmen als auch für die Kunden von Vorteil ist.
So entwickelt sich der Arbeitsmarkt in Deutschland
In Deutschland sind derzeit etwa 150.899 Menschen als Versicherungsantragsbearbeiter/in beschäftigt. Die medianen Gehälter liegen bei 5.281 € pro Monat, mit einer Spanne von 4.150 € bis 6.424 €. Aktuell gibt es 7.778 offene Stellen in diesem Berufsfeld. Trotz des hohen Automatisierungspotenzials könnte der Bedarf an gut ausgebildeten Fachkräften, die in der Lage sind, mit KI-Anwendungen umzugehen, steigen. Es wird erwartet, dass die Zahl der Beschäftigten in den nächsten Jahren stabil bleibt, während sich die Gehälter tendenziell anpassen könnten, um qualifizierte Mitarbeiter zu halten.
Das kannst du jetzt tun — konkrete nächste Schritte
Um in der sich wandelnden Versicherungsbranche erfolgreich zu bleiben, kannst du folgende Schritte unternehmen:
- Microsoft Office-Kenntnisse Vertiefen: Da viele Prozesse digitalisiert sind, sind gute Office-Kenntnisse unerlässlich. Es gibt zahlreiche Online-Kurse, die dir helfen, deine Fähigkeiten zu verbessern.
- Mit KI-Tools vertraut machen: Nutze Plattformen wie Coursera oder edX, um kostenlose oder kostengünstige Kurse über KI und deren Anwendungen zu besuchen. Dies kann dir helfen, ein besseres Verständnis für die Technologien zu entwickeln, die deine Arbeit beeinflussen.
- Branchenspezifische Webinare besuchen: Die Industrie- und Handelskammern bieten oft kostenlose Webinare zu Themen wie Digitalisierung und KI im Finanzsektor an. Diese bieten wertvolle Einblicke und Networking-Möglichkeiten.
Fazit: Deine Zukunft als Versicherungsantragsbearbeiter/in
Die Zukunft des Berufsbildes des Versicherungsantragsbearbeiters ist geprägt von Veränderungen durch KI und Automatisierung. Es ist wichtig, sich diesen Entwicklungen proaktiv zu stellen und die eigenen Fähigkeiten weiterzuentwickeln. Die wichtigste Botschaft ist: Menschliche Kompetenzen bleiben entscheidend, auch in einer zunehmend digitalisierten Welt. Nutze die Chancen, die sich bieten, um dich in deiner Karriere weiterzubilden und anzupassen.